尽管各行各业都急于拥抱生成式AI，但奇怪的是我们几乎没有听到金融科技（fintech）行业，尤其是金融顾问方面的报道。

但是，现在Vise打破这个趋势。这家成立七年的纽约金融科技公司由两位（当时）16岁的创始人共同创立，曾经是独角兽企业。然而，过去几年中，它遭受了一系列负面新闻报道，几个月内资产管理规模下降了35％，最大客户曼哈顿西区离开，并且自创立以来通过自然离职和裁员失去了100多名员工。

现在，Vise准备大举回归，并且比以往更专注地推出了其新的AI服务——Vise Intelligence，这是一个对话式AI模型，旨在通过为金融顾问准备报告、回答问题并提供投资组合的最新信息，为人类金融顾问提供支持。

Vise的首席执行官之一Samir Vasavada在与VentureBeat的视频通话采访中表示：“通过利用人工智能来支持金融顾问，帮助他们更好地工作，将为所有使用他们服务的客户带来更好的投资结果，并且使[金融顾问]能够为更多人提供服务。”

例如，支付了Vise Intelligence订阅费用的金融顾问可以通过短语“Ava Harris打电话提出对投资能源公司的担忧”来提示助手，这是指客户的电话。然后，Vise可以向金融顾问提供有关该客户特定投资组合的信息，建议顾问根据客户的意愿进行调整，并起草一封电子邮件，向客户介绍顾问将要在投资策略中进行的更改。

通过这种方式，人类顾问和他们的客户仍然保持控制，但Vise Intelligence始终作为一个有用的助手，能够汇集信息并提供如何使用该信息的建议。

AI与金融科技的碰撞

Vasavada于2016年与Runik Mehrotra共同创办了Vise，Mehrotra现在仍然是该公司的首席投资官（CIO），早在生成式AI热潮开始之前的一年，Google研究员在arxiv上发表了“Attention Is All You Need”的论文，该论文奠定了Vise Intelligence和大多数其他领先的AI模型（如OpenAI的ChatGPT）的基础，这些模型采用了Transformer模型架构。

此前，该公司根据早期的一份融资公告声称提供“高度个性化的投资组合，完全自动化的投资管理流程，并为每个投资决策提供深入的洞察”。

至于Vise Intelligence使用的具体AI技术，Vasavada没有提供细节，但在他今天发布的一篇Medium文章中，该公司的首席执行官写道：“Vise Intelligence是由我们精心调整过的最新大型语言模型驱动的。”

《RIABiz》此前报道称，Vise计划“在适用的情况下整合新的AI模型，如ChatGPT”。Mehrota称将“开发功能，放在这些预训练模型之上......我们不会永远保持内部开发......我们构建的技术将是这些AI公司模型之上的技术”，因此很可能GPT在驱动某些技术方面起到作用。

然而，Vasavada确实指出，Vise Intelligence旨在从金融顾问客户投资组合中获取每个特定客户的信息，从“高净值到低净值，为教师和消防员管理资金的小型个人公司，为高管管理数亿美元的精品公司的20到30名顾问，为各种不同客户管理数千亿资产的企业财富管理公司”等等，因此它可以为不同客户量身定制洞见，以便他们的人类顾问可以与他们一起讨论他们的资金状况。

利用市场数据和客户个人目标

Vasavada还指出，Vise Intelligence是基于“市场上不同公司的数万个数据点、公司基本面的数据和广泛的市场趋势”的训练，并将每个客户的信息与市场数据结合进行安全推断。

“这是以前的信息和前瞻信息”Vasavada解释道，包括客户以前的投资头寸、交易、盈亏情况，以及他们的财务目标、风险承受能力、退休日期，以及其他金融里程碑，如子女上大学或购买房屋。

所有这些因素再结合金融顾问的指导意见，告诉Vise Intelligence顾问希望遵循哪些策略和投资机会来实现客户的目标。

“可以看作是来自市场、客户和顾问的输入”Vasavada说。

Vise没有具体说明它如何保护客户数据，但Vasavada表示“数据非常安全和受保护”。

最终，该公司认为“财富管理正在经历转型”，Vasavada表示，在这种转型中，“技术和投资管理将不再分开”。Vise希望成为金融顾问在寻求更多客户以人性化方式提供服务时的首选合作伙伴。

对于Vise的金融顾问客户来说，理想的情况是，“你从之前管理100个客户转变为可以管理150个客户，你所有的时间都花在你喜欢的事情上，即管理和建立客户关系”，CEO告诉VentureBeat。

当然，这样的扩展也有利于Vise，该公司从其服务和客户投资组合绩效中获得收益份额。